风险控制管理制度

　　一、负责公司信用销售的风险控制管理

　　1、负责客户资信状况的调查、审核，参与信用销售合同的评审。

　　2、负责信用销售资料和重要债权文件的整理及存档；

　　3、负责信用销售业务的保险购买、理赔沟通工作；对车辆保险复盖率进行统计，并实施控制措施；

　　4、负责信用销售业务过程中的公证、车辆上牌、抵押登记的管理工作，对车辆上牌率、抵押登记率进行统计，并实施控制措施；

　　5、负责信用销售业务的权证收回及管理工作，与银行、厂家、融资公司做好相关权证交接和交接凭证的管理，对权证返还率进行统计，并实施控制措施；

　　6、负责对信用销售业务未放款情况进行监控，并督促业务部门按要求完成相关手续，协调银行或融资公司放款；

　　二、负责公司应收款的清收管理。

　　1、负责信用销售业务贷后逾期的`监控和管理，建立逾期报表，对贷款、融资款欠款逾期率、台份逾期率进行统计和分析；

　　2、负责信用销售垫款、回购欠款以及销售过程中产生的应收账款的催收工作，建立客户应收款台账，并进行统计分析。

　　3、负责其它应收款的清收工作。

　　三、负责公司的法律事务处理

　　1、依权限负责公司对诉讼和非诉讼法律事务的处理

　　2、负责提出公司疑难、逾期超限的应收账款开展法务清收的申请，对进入诉讼程序的欠款，协助法院、总公司风控部对欠款人的财产采取查封扣押措施；

　　3、负责对公司各类合同进行合法性的审核。对公司的运营提供法律咨询与支持；

　　四、负责公司全面风险控制管理

　　1、负责公司企业风险管理，组织协调公司全面风险管理的日常工作；

　　2、定期或不定期跟踪评估公司营运风险，提出应对风险方案，组织协调落实实施；

　　3、负责或协助公司对风险危机事件和重大纠纷的处理。

　　五、协同公司建立客户档案

　　1、负责客户资信调查档案的建立；

　　2、负责客户应收款台账的建立；

　　3、随时向业务部门反馈客户资信状况，协助公司建立客户档案。