新巴塞尔资本协议《操作风险损失事件分类详表》

事件类型(I级目录)定义2级目录业务举例(3级目录)内部欺诈故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括性别/种盗窃和欺诈族歧视事件交易不报告（故意）未经授权的交易品种未经授权活动（存在资金损失）头寸计价错误（故意）欺诈/信贷欺诈/假存款盗窃/勒索/挪用/抢劫/盗用资产/恶意损毁资产/伪造多户头资金/假昌开户人/违规纳税/逃税（故意）/赌赂/回扣/内幕交易（不用企业的账户）外部欺诈第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失盗窃和欺诈盗窃/抢劫/伪造多头支票欺诈系统安全性黑客攻击损失盗窃信息（存在资金损失）薪酬，福利，雇用合同终止后的安排；有组织的劳工行动劳资关系违反就业、健康或安全方面的法律一般责任（滑倒和坠或协议，个落，等等）；违反员劳动合同以及工作场所人工伤赔付安全性环境工健康及安全规定事或者因性别/件工人的劳保开支种族歧视事件导致的损失性别及种族所有涉及歧视的事件歧视事件违背信托责任/违反规章制度/适当性/披露问题（了解你的客户适当性，披等）/违规披露零售客露和信托责户信息泄露私密/昌险任销售/为多收手续费反复操作客户账户/保密信息使用不当/贷款人责任反垄断/不良交易/市场行为/操纵市场/内不良的业务幕交易（不用企业的或市场行为账户）/未经当局批准的业务活动洗钱因疏忽未对特定客户履行份内义务（如信托责客户，产品及业务操作任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失产品暇疵产品缺陷（未经授权等）模型误差客户选择，未按规定审查客户超业务提起和过客户的风险限额风险暴露咨询业务有形资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损失业务中断或系统失败导致的损失咨询业务产生的纠纷有形资产损坏自然灾害损失外部原灾害和其他因（恐怖袭击、故意事件破坏）造成的人员死亡业务中断和系统崩溃系统硬件/软件/电信/动力输送损耗/中断错误传达信息/数据录入/维护或登载错误/超过最后期限或未履行义务/模型/系统误交易认定，操作/会计错误/交易执行和维持方认定记录错误/其他任务履行失误/交割失败/担保吕管理失败/交易相关数据维护未履行强制报告职责监控和报告外部报告失准（导致损失）交易处理或流程管理失败和因交易执行，交割及流程管理对手方及外部销售商关系导致的损失客户许可/免则声明缺招揽客户和失/法律文件缺失/不文件记录完备未经批准登录账户/客个人/企业户记录错误（导致损客户账户管失）（客户资产因疏理忽导致的损失或毁坏）非客户对手方的失误交易对手方与非客户对手方的纠纷外部销售商外包与外部销售商的和供应商纠纷