银行工作总结及下一年工作计划

银行工作总结及下一年工作计划

在资本充分率、利率市场化和金融脱媒的大背景下，商业银行进展零售业务

广对新产品制作营销方案，对客户经理培训；准时更新样本、产品介绍、征订通知

已经不再是“喊口号”，各行已经纷纷将“调结构”付诸行动，零售业务的进展速

等；加强主动与营销总监及客户经理的沟通；通过撰写银行界、回答记者问题等方

度和比重不断提高。

式，宣扬产品客户需求定位加大了与客户的主动沟通，如民生总行的独特化；准时

而XX年对于银联信零售银行部来说，也是调整年。在符总的重视下，各产品经

拜见客户，了解客户需求，向客户推举相关报告，根据客户需求提出独特化报告，

理分析了客户需求，梳理了产品体系，同时也加强了与营销的互动，并通过向客户

或者对相关产品进行改造和完善；统计所负责客户的反馈信息，并进行归纳总结；

寄送《零售银行产品白皮书》等形式，零售银行部在公司内部的“声音”加强，在

团队管理了解团队分析师各自优势及缺点，并适当鼓舞和准时指导；多与分析师沟

客户中的影响力也不断扩大。

通，将公司政策和客户需求准时反馈给分析师通过以上的种种努力，XX年本人所负

一、XX年工作总结

责产品产值**万左右，与去年末相比增长40%，完成了年初制定的目标。具体状况

在领导的指导下，今年本人在履行产品经理职责方面，取得了巨大的进步，下

如下：

面主要从产品督导、营销与市场推广、客户需求定位和团队建设四个方面，进行了

产品负责产品一季度二季度三季度四季度合计1个人信贷业务月报2个贷业务

总结：

年报3零售银行同业监测周报4零售银行同业监测月报5小微金融资讯下线产品银

四大方面工作归纳产品督导方面制定个贷和零售银行产品体系，制定最新产品

行零售业务月度观看独特化再销售零售银行专题商量零售银行同业数据比较零售

推举表；上线了新产品《小微金融资讯》《零售银行专题》，已实现了多份销售，

银行年报商业银行竞争力评价报告〔其他〕独特化项目合计亮点：

并为下一年打下了基础；指导分析师写作，全面监控产品质量，无客户投诉事件；

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与数据部和技术部主动沟通，目前综合处理系统中已有个贷相关数据营销与市场推

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第一个亮点是独特化项目取得较大进步，全年共到款**万元，不管是对产品经理还是对分析师来说，均具有重大意义。

第二个亮点是个贷月报优势照旧保持，奉献了**%的业绩。

第三个亮点是注重独特化的再销售，比方**银行总行零售银行部的独特化，通过对产品的再组合与整理，准时出台征订通知，加大与营销的沟通，实现了产品价值的最大化，共创造了**万的业绩。 问题：

《零售银行同业监测月报》仅实现了销售一份，分析缘由还是月报与周报的定位差异性不大

《小微金融资讯》季度出刊，时间间隔较长 二、XX年工作准备

对于我个人而言，真是感叹岁月如梭，转瞬到公司已经三年，作为我来北京后的第一份工作，又赶上公司实行新的产品经理制度，我有幸成为个贷产品经理，本人很〔珍惜〕这个机会，时刻以实现客户价值和提升自我素养为工作理念，认真履

行产品经理的工作职责。将来，我信任通过银联信的工作平台，在不断实现客户价值的过程中，也能实现自我价值。 下一年的工作准备：

XX年，希望能稳定保持目前的工作团队，继续不断改善产品，加强与营销客户经理、客户的沟通，敢于尝试做独特化报告，使我们的产品销售更上一层楼，业绩提升30%以上。同时，还要多向公司优秀的、有阅历的同事〔学习〕，珍惜公司的培训机会，使得自身及分析师的职业素养不断提高。 〔一〕产品方面

常规性产品也不是一成不变的，要主动调整以适应客户需求和形势转变。XX年准备调整产品包括〔1〕零售月报——产品需重新定位，调整报告框架，可以通过与客户经理沟通，和客户需求调查来实现；〔2〕《小微金融资讯》——由季度出刊改为月度出刊

保证重点产品质量：包括《个人信贷业务月报》，《零售银行专题》 〔二〕数据库方面

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零售银行业务信息的抓取：个人理财、银行卡、电子银行、零售银行均有监测类周报，可以通过技术的主动抓取，削减重复劳动和人力本钱。 目前公司数据库中已有个贷相关数据和存款数据。 (三)分析师管理

加强对分析师的管理，要求分析师写月度工作总结

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