风险评测客户信息调查问卷

风险评测客户信息调查问卷

尊敬的客户：

为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。

我们将按照安全、完整、保密的原则，妥善保存您在本问卷中提供的信息及资料。

一、问卷调查表（请勾选以下问题，进行风险测试） 1.您属于那个年龄阶层？

A 60岁以上/20岁以下 B 50至60岁 C 30至40岁 D 20至30岁 E 40至50岁 2.您家庭的年收入是多少？

A 2 万元以下 B 2 万元至10万元 C 0万元至20万元 D 0万元至50万元 E 50万元以上

3.请问您投资金融产品的时间有多长？

A 没有 B 有，少于1年 C有，1-5年之间 D有，5-10年之间 E有，超过10年 4.您家庭月收入的多少百分比进行流动性非常强的资产投资？（流动性非常强的资产指银行储蓄（活期存款、定期存款）、保本型产品、货币型基金等）

A小于10% B 10%-30% C 30%-50% D 50%-90% E大于90% 5.如果您有一笔闲散资金，您计划偏好投资于那种产品？

A现金、存款、货币型基金 B债券、债券型基金 C外币、结构型产品、投资型保单 D债权融资产品 E股票、偏股型基金 F金融衍生品(期权、期货、认股权证等)

6.如果您进行一项具有价值波动性的金融资产投资，由于一般证券投资都存在风险，在未来三个月内，您能够接受的？

A不能亏损 B 0-10% C 10%-30% D 30%-50% E 甚至更高

7.若有临时且非预期的事件发生时，请问您的备用金相当于您多长时间的家庭开销？ A月光族 B 3个月以下 C介于3个月至6个月 D 介于6个月至1年 E 1年以上 8.一般而言，投资持续期越长，金融资产价值的波动性增大，您通常可以接受的持有期间是多久？

A 3个月以内 B 6个月以内 C 9个月以内 D 12个月以内 E超过12个月 9.您计划什么时候开始动用投资本金及投资收益？

A 随时动用 B 6个月以内 C 1年以内 D 3年以内 E盈利不计入本金，随时提取盈利

根据您的风险承受度及类型，评估结果是： 投资人意愿声明：

（本人确认本次风险评估结果有效，并完全承担由此购买债权融资产品产生的一切风险。） 投资人签字确认______________ 经办人员签字______________

年 月

日期： 日三、评分标准

分值：A．1分、 B．2分、 C．3分、 D.4分、 E.5分，全部为单选。 分数 9分-16分 风险属性典型分类 安全保守型 定义(可接受的情况界定) 风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率，并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能。 17分-25分 谨慎防御型 风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主。 26分-34分 均衡配置型 风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者。 35分-42分 稳健成长型 偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益。 43分-45分 积极进取型 对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。

我已详细阅读上述条款，充分了解该项目情况，完全知悉交易规则，并自愿承担投资风险。本人承诺提供的个人信息真实有效，交易资金来源合法、正当。