2021年证券投资顾问胜任能力备考习题及答案

2021年证券投资顾问胜任能力备考习题及答案

[单选题]光头光脚的长阳线表示当日( )。 A卖方占优势 B买卖双方力量对等 C买方占优势 D无法判断 参：C

[单选题]按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为( )。

A上市证券和非上市证券 B上市证券和挂牌证券 C挂牌证券和公开证券 D场内证券和场外证券 参：A

[单选题]按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。

A债券基金，股票基金，货币市场基金 B封闭式基金与开放式基金 C成长型基金与收入型基金 D契约型基金与公司型基会 参：A

知识改变命运，学习成就未来

[单选题]( )是最普通、最基本的股息形式。 A股票股息 B财产股息 C现金股息 D负债股息 参：C

[单选题]参加证券业从业人员资格考试需符合的条件不包括( )。 A年满18周岁 B完全民事行为能力 C具有高中以上文化程度 D具有本科以上文化程度 参：D

[单选题]下列证券产品选择的基本原则说法正确的是( )。 Ⅰ 收益性原则是最核 心的原则，一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和 Ⅱ 保证证券投资的本金不受损失是安全性原则 Ⅲ 证券的流动性 强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币， 同时以货币计算的价值不受任何损失 Ⅳ 用证券投资交易的频率来衡量流动性 AⅠ、Ⅲ BⅢ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

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DⅡ、Ⅲ 参：D

[单选题]技术分析的分析基础是()。 A宏观经济运行指标 B公司的财务指标 C市场历史交易数据 D行业基本数据 参：C

[多选题]在存在活跃市场的情况下，下列关于股票估值原则的描述，正确的有( )。

A当日有市价，应当采用市价确定股票投资的公允价值. B当日没市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定股票投资的公允价值

C当日没市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率，调整最近交易的市价以确定股票投资的公允价值

D有确凿证据表明最近交易的市价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定股票投资的公允价值 参：ABCD

[单选题]下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有()。Ⅰ人性存在自私的弱点Ⅱ人性有趋利避害的弱点Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理

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能力方面的Ⅳ投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅡ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参：D

[单选题]下列说法正确的是()。Ⅰ本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力Ⅱ资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长Ⅲ资本增值的目的是财富得以累积Ⅳ经常性收益是指不保证投资者本金获得保障，但能定期获得一些经常性收益 AⅠ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ 参：D

[单选题]证券公司股东会的职权范围、会议的召集和表决程序都需要在公司( )中明确规定。 A招股说明书 B上市公告

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C章程

D股东会会议纪要 参：C

[单选题]一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为( )。 A主动型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D被动型基金 参：D

[单选题]证券投资顾问业务的基本要素是()。 A市场席位进入

B提供证券投资建议、收取服务报酬 C账户管理 D清算结算 参：B

[单选题]下列关于股票股息的说法中错误的是( )。 A股票股息可以来自公司新增发的股票或一部分库存股票 B股票股息实际上是公司将当年的留存收益资本化 C股票股息是股东权益账户中不同项目之间的转移 D发放股票股息会带来公司的资产和股东权益总额的减少，而其负债保持不变 参：D

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[单选题]投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为( )。 A封闭式基金 B开放式基金 C风险基金 D产业基金 参：B

[单选题]关于缺口，下列说法错误的是( )。

A缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快 速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

B缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大;反之，则愈小

C持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补;同时，成交量很小，很少有主动的参与者

D一般来说，突 破缺口形态确认以后，无论价位(指数)的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突 破缺口被确认立即买入 参：C

[单选题]下列关于生命周期理论的说法中，错误的有( )。 Ⅰ 家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段 Ⅱ 个人生命周期与家庭生命周期联系不大 Ⅲ 个人是在相

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当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最 佳配置 Ⅳ 金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素 AⅠ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ CⅡ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅳ 参：D

[单选题]关于行为金融理论，下列说法正确的有()。 Ⅰ.过度自信会导致交易不足 Ⅱ.禀赋效应会导致过度交易 Ⅲ.可得性偏差会导致本土偏好 Ⅳ.锚定效应会导致货币幻觉 AⅢ、Ⅳ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ 参：A

[单选题]通货膨胀对证券市场的影响应具体问题具体分析，如( )。 Ⅰ 只要有通货膨胀，证券市场价格都会下降 Ⅱ 温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小 Ⅲ 若通货膨胀在一定的可容忍范围内持续，有利于股价上升 Ⅳ 严重的通货膨胀会引起股价和债券价格下跌 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

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BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 参：D

[单选题]以下能够对客户风险特征进行分析的指标是( )。 Ⅰ.风险偏好 Ⅱ.客户风险承受能力 Ⅲ.风险承受态度 Ⅳ.风险认知度 AⅠ.Ⅳ BⅡ.Ⅲ.Ⅳ CⅡ.Ⅲ DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 参：C

[单选题]金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括( )。 A金融远期合约 B金融期货 C利率期货 D金融期权 参：C

[单选题]负责提升证券化产品信用等级的机构是( )。 A资金和资产存管机构 B特定目的机构

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C信用评级机构 D信用增级机构 参：D

[单选题]最早的证券化产品以( )房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持证券(MBS)。 A非银行金融机构 B投资公司 C银行 D商业银行 参：D

[单选题]关于认股权证论述错误的是( )。 A认股权证也称为股本权证 B认股权证一般由投资银行发行

C行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人 D我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证都属于认股权证 参：B

[单选题]目前我国金融债券发行量最大的发行主体是( )。

A中国工商银行 B国家开发银行 C中国进出口银行

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D中国农业发展银行 参：B

[多选题]证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系，其中较为重要的结构有( )。 A品种结构 B层次结构 C多层次商品市场 D交易场所结构 参：ABD

[多选题]权证按内在价值分类，可分为( )。 A平价权证 B价内权证 C价外权证 D备兑权证 参：ABC

[单选题]在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为( )。 Ⅰ 自我对冲 Ⅱ 市场对冲 Ⅲ 其他财务安排 Ⅳ 资产负债状况 AⅠ、Ⅱ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅲ、Ⅳ 参：A

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[单选题]证券市场的供给主体有( )。 Ⅰ 公司 Ⅱ 与机构 Ⅲ 金融机构Ⅳ 个人家庭 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅢ、Ⅳ 参：A

[单选题]关于支撑线和压力线，以下说法错误的是()。 A股价停留的时间越长，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大

B伴随的成交量越大，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大

C伴随的成交量越小，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大

D离现在越近，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大 参：C

[单选题]证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A公开透明 B公平公正 C诚实信用 D尽职

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参：C

[单选题《]证券公司风险控制指标管理办法》建立了以( )为核 心的风险控制指标体系和风险监管制度。 A总资产 B净资产 C净资本 D净收益 参：C

[单选题]普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，为股份公司( )的基础。 A注册资本 B负债 C虚拟资本 D货币资金 参：A

[单选题]可转换公司债券的回售条件一般是( )。 A公司股票在一段时间内连续偏离转换价格

B公司股票在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动 C公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度 D公司股票在一段时间内连续高于转换价格达到某一幅度 参：C

[单选题]如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比

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例为40，则转换价格为( )元。 A5 B25 C50 D100 参：B

[单选题]()对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。 A中国证券业协会 B证券交易所 C中国 D证券登记结算公司 参：A

[单选题]投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于，而不考虑私人信息的行为，这称为( )。 A心理账户 B羊群效应 C过度自信 D损失厌恶效应 参：B

[多选题]下列选项中属于国际证券市场发展显示全球化趋

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势的表现的是( )。 A证券市场一体化 B投资者法人化 C金融机构分业化 D金融风险复杂化 参：ABD

[单选题]对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为()时，能够最大限度地降低组合风险。 A0 B-1 C1 D0.5 参：B

[单选题]( )就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释并预测未来的市场走势。 A微观分析 B数量分析 C基本面分析 D技术分析 参：D

[单选题]在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和()。

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A骑乘收益率曲线 B水平分析 C免疫策略 D债券互换 参：C

[单选题]证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。 A20 B30 C40 D50 参：A

[单选题]提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。 A商品证券 B货币证券 C金融证券 D资本证券 参：A

[多选题]下列表述正确的是( )。

A一般情况下，公司盈利增加，股息相应增加

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B一般情况下，公司盈利增加，股息相应减少 C一般情况下，公司盈利增加，股票的市场价格降低 D公司的盈利水平是影响股票价格的基本因素之一 参：AD

[多选题]除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为( )。 A区域分布 B覆盖公司类型 C上市交易制度 D监管要求的多样性 参：ABCD

[多选题]证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设( )，行使公司章程规定的职权。 A战略委员会 B审计委员会 C风险控制委员会 D薪酬与提名委员会 参：BCD

[单选题]根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范

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畴的是()。Ⅰ向客户建议适当的投资组合Ⅱ向客户进行理财规划建议Ⅲ向客户建议如何选择适当的投资品种Ⅳ接受客户全权委托，管理客户资产 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅡ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 参：A

[单选题]道氏理论认为，最重要的价格是()。 A最高价 B最低价 C收盘价 D开盘价 参：C

[单选题]创业板上市公司已披露的重大事件涉及的主要标的，超过约定期限 仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔 公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。( ) A3个月;30日 B30日;30日 C30日;3个月 D3个月;3个月

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参：A

[单选题]证券产品进场时机选择的要求有()。 I 进场时机的选择应结合证券市场环境 II 进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上 III 选择进场时机需要消极的投资思维跟进 IV 进场时机的选择应当制定合理的退出目标 V 进场时机的选择应当制定合理的进入目标 AI、III、IV BI、II、IV CI、II、V

DI、II、III、IV、V 参：B

[单选题]下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是()。 I 进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度 II 增强执业人员的守法意识 III 增强执业人员的诚信意识 IV 提高执业人员的业务素质 AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV 参：D

[单选题]以下不属于主动轮动策略的优点有()。 I 容易理解，且符合自上而下的投资理念，适合机构投资者进行行业配置

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II 少了对行业特殊性和公司信息的依赖 III 抗压力能力得到增强 IV 依据货币需求增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性 AI、III、IV BII、III CIII、IV DII、III、IV 参：D

[单选题]信用风险客户评级的内容主要包括( )。 Ⅰ 违约Ⅱ 违约概率 Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 违约风险暴露 AⅠ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 参：C

[单选题]未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额( )的罚金。 A1%~10% B1%~5% C5%~10%

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D10%以下 参：B

[多选题]沪深300指数的成分股的选择空间是( )。 A非ST、*ST股票、非暂停上市股票

B公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题

C上市交易时间超过一季度(流通市值排名前30位除外) D股票价格无明显的异常波动或市场操纵 参：ABCD

[单选题]按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户( )的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 Ⅰ 投资偏好Ⅱ 风险承受能力Ⅲ 服务需求Ⅳ 资产状况 AⅠ、Ⅲ BⅡ、Ⅲ CⅡ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ 参：B

[单选题]关于沃尔评分法，下列说法错误的是( )。 A把若干个财务比率用线性关系结合起来，以此评价公司的信用水平

B选择了8种财务比率，分别给定了其在总评价中所占的比

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重，总和为100分

C选择好财务比率后再确定标准比率，并与实际比率相比较，评出每项指标的得分，再求出总比分

D沃尔评分法有一个弱点，就是未能证明为什么要选择这些指标，而不是更多或更少，或者选择别的财务比率，也未能证明每个指标所占比重的合理性 参：B

[单选题]股票投资风格分类体系的标准不包括()。 A公司规模 B股票价格行为 C公司成长性 D股票的风险特征 参：D

[单选题]我国法律法规对适当性原则的规定 《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合()要求。 I 期限和品种符合客户的投资目标 II 收益符合客户目标 III 符合客户的风险承受能力等级 IV 签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险 AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV

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DI、II、III、IV 参：C

[单选题]客户的非财务信息主要是指( )等。 Ⅰ 社会地位Ⅱ 收支情况 Ⅲ 年龄Ⅳ 风险承受能力 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅲ、Ⅳ 参：D

[多选题]外国债券一般是由发行地所在国的( )承销。 A金融机构 B证券公司 C几家大银行 D银行 参：AB

[单选题]证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前( )个工作日向举办地证监局报备。 A3 B5 C7 D10

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参：B

[单选题]下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是( )。

A按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国

B负责ADR的注册和过户

C负责保管ADR所代表的基础证券 D负责对公司管理监督 参：C

[单选题]中国证券业协会的章程应由( )制定。 A会员大会 B理事会 C股东大会 D证券交易所 参：A

[单选题]下面不属于衍生工具的是( )。 A可转换公司债券 B远期合同 C期货合同 D互换和期权 参：A

[单选题]证券公司的实际控制人指能够在法律上或事实上

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支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。 A股东权利 B管理权利 C分配权利 D指挥权利 参：A

[多选题]关于结算所和无负债结算制度，下列描述中正确的有( )。

A结算所是期货交易的专门清算机构

B逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险 C结算所不以的公司形式组建

D结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市剎度

参：ABD

[多选题]下列符合股价性质的描述有( )。 A在看涨市场中，股价直线上升 B在看跌市场中，股价直线下降

C在整个看涨行市中，几乎所有的股票价格都会上涨 D在整个看跌行市中，几乎所有的股票价格都不可避免地有所下跌

参：CD

[单选题]加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区

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别不在于()。Ⅰ投资管理方式不同Ⅱ风险控制程度不同Ⅲ收益率不同Ⅳ交易成本和管理费用不同。 AⅡ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参：B

[单选题]证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式( )公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。 Ⅰ.营业场所Ⅱ.网站Ⅲ.中国证券业协会Ⅳ.公司网站 AⅠ.Ⅲ BⅢ.Ⅳ CⅠ.Ⅱ.Ⅳ DⅠ.Ⅲ.Ⅳ 参：D

[单选题]会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于( )人。 A55 B35 C80

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D30 参：C

[单选题]假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为( )。 A5.00% B10.00% C7.20% D3.52% 参：C

[多选题]在国际市场上，按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型是( )。 A可转换基金 B可转换债券 C可转换普通股票 D可转换优先股票 参：BD

[多选题]2006年我国实施的新修订的《中华人民共和国证券法》对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括( )。 A进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定

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B对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类

C建立以净资本为核 心的监管指标体系

D确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度’ 参：ABCD

[多选题]证券公司从事证券承销业务的具体方式为( )。 A直接发行 B包销 C代销 D公募发行 参：BC

[多选题]由于( )的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。 A未来收益 B账面价值 C年度预算 D市场利率 参：AD

[单选题]央行采用的一般性货币工具包括( )。 Ⅰ.法定存款准备金率Ⅱ.再贴现Ⅲ.公开市场业务Ⅳ.税收和支出 AⅠ.Ⅱ.Ⅲ BⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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CⅠ.Ⅲ DⅢ.Ⅳ 参：A

[单选题]迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有( )。 Ⅰ.现有竞争者Ⅱ.潜在进入者Ⅲ.替代产品Ⅳ.供应商和购买商 AⅠ.Ⅱ.Ⅲ BⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ CⅠ.Ⅱ DⅢ.Ⅳ 参：B

[单选题]《中华人民共和国证券法》第一百二十九条规定，证券公司不需要经证券监督管理机构审批的事项有( )。 A设立或撤销分支机构 B变更注册资本 C更换法定代表人 D更换总经理 参：D

[单选题]用来反映证券组合期望收益水平和总风险水平之间均衡关系的方程式是( )。 A证券市场线方程 B证券特征线方程

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C资本市场线方程 D套利定价方程 参：C

[单选题]在K线理论的四个价格中，( )是最重要的。 A开盘价 B收盘价 C最高价 D最低价 参：B

[单选题]( )是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。 A外国债券 B欧洲债券 C美洲债券 D亚洲债券 参：A

[单选题]普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是( )。

A必须是在公司正常经营时 B必须是在公司解散清算时 C普通股股东必须持股一年以上

D普通股股东要求分配公司资产的权利是任意的

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参：B

[单选题]支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，很大程度是由于( )

A机构主力斗争的结果

B支撑线和压力线的内在抵抗作用 C投资者心理因素的原因 D证券市场的内在运行规律 参：C

[多选题]以下关于股票分割与合并的说法中不正确的是( )。

A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 参：BC

[多选题]具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备( )条件。

A总资产和资本充足率符合有关规定 B设有专门的基金托管部门 C有安全保管基金财产的条件 D有安全高效的清算、交割系统

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[单选题]通过对基金持股的()分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。 A.平均市净率 B.持股数量 C.平均市盈率 D.平均市值 [答案]D

[单选题]股票投资风格分类体系的标准不包括()。 A.公司规模 B.股票价格行为 C.公司成长性 D.股票的风险特征 [答案]D

[单选题]结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益，这种属于证券投资组合模型中的()。 A.金字塔型 B.哑铃型 C.纺棰型 D.梭镖型 [答案]B

[单选题]()对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此，经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

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A.积极型股票投资策略 B.偏离指数法 C.加强指数法

D.保守型股票投资策略 [答案]A

[单选题]股票投资风格指数是对股票投资风格进行()的指数。

A.风险评价 B.业绩评价 C.资产评价 D.负债评价 [答案]B

[单选题]加强指数法的核 心思想是将()相结合。 A.指数化投资管理与积极型股票投资策略 B.指数化投资管理与消极型股票投资策略 C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略 D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略 [答案]A

[单选题]()属于消极型资产配置策略。 A.投资组合保险策略 B.恒定混合策略 C.买入并长期持有策略

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D.动态资产配置策略 [答案]C

[单选题]组建证券投资组合时，个别证券选择是指()。 A.考察证券价格的形成机制，发现价格偏高价值的证券 B.预测个别证券的价格走势及其波动情况，确定具体的投资品种

C.对个别证券的基本面进行研判 D.分阶段购买或出售某种证券 [答案]B

[单选题]消极的股票风格管理的特点有()。Ⅰ投资风格不随市场发生任何变化Ⅱ节省交易成本Ⅲ节省研究成本Ⅳ避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、ⅠⅠ [答案]A

[单选题]以下关于加强指数法的说法，正确的有()。Ⅰ加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合Ⅱ加强指数法的核 心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合Ⅲ加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同Ⅳ加强

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指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ [答案]D

下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是()。 A.总额差异的重要性大于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大，则需要各个项目同时进行改善 [答案]D

对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是()。 A.保险规划 B.税收规 C.消费支出规划 D.投资规划 [答案]C

客户()的部分应作为节约支出的重点控制项目。 A.投资收入较低 B.投资收入较高

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C.消费支出较低 D.消费支出较高 [答案]D

下列关于即期消费说法正确的是()。

A.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费 B.即期消费一般指时间在3年以上的消费 C.即期消费是一种对商品的当前消费行为

D.即期消费目的是消费者为了获得在生活上全方位的满足 [答案]C

以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是()。 A.总额差异的重要性小于细目差异 B.要定出追踪的差异金额和比率门槛

C.刚开始做预算若差异很大，应每周选择一个重点项目改善 D.若实在无法降低支出，需设法增加收入 [答案]D

以下关于其他消费说法有误的是()。

A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费

B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方

C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害

D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应

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[答案]B

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于()。

A.满足日常的、周期性支出的需求 B.满足应急资金的需求 C.满足目前消费的需求

D.满足财富积累与投资获利的需求 [答案]C

在消费管理中，应注意理财从()开始。 A.保险 B.储蓄 C.教育规划 D.投资 [答案]B

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到()元。 A.15000 B.40000 C.7000 D.21000 [答案]D

下列属于在债务管理中应当注意事项的有()。Ⅰ债务期限与

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家庭收入的合理关系Ⅱ.债务支出与家庭收入的合理比例Ⅲ债务总量与资产总量的合理比例Ⅳ公司合并 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ [答案]A

[单选题]( )是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。 A.合格境外机构投资者 B.证券经营机构 C.保险公司 D.商业银行 参：C

[单选题]下列事项中，对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有会召集的规定描述错误的是( )。

A.代表基金份额20%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额20%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报证券监督管理机构备案

B.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

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C.更换基金管理人、基金托管人 D.基金扩募或者延长基金合同期限 参：A

[单选题]根据( )，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

A.证券化的基础资产不同 B.资产证券化的地域分类 C.证券化产品的性质不同 D.证券化产品的金融属性不同 参：D

[多选题]保证公司债券的担保人可以是( )。 A.发行人 B.信誉好的银行 C.

D.举债公司的母公司 参：BCD

[多选题]中小企业板块的\"四个\"包括( )。 A.运行 B.规则 C.代码 D.指数 参：ACD

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[多选题]为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该( )。

A.完善宏观经济管理，保持国际收支基本平衡

B.加强和改善金融监管，建立和完善保护投资者权益和信心的制度

C.加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力

D.更加注重健全金融体系，推行金融改革 参：ABCD

[单选题]证券投资顾问应具备的职业操守有()。 I 诚信 II 谨慎客观 III 勤勉尽职 IV 公平公正 A.I、II、III、IV B.II、III C.I、II、III D.II、III、IV 参：A

[单选题]个人税收规划的基本内容包括( )。 Ⅰ 避税规划Ⅱ 节税规划 Ⅲ 转嫁规划Ⅳ 风险规划 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参：A

[单选题]从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于( )人群。 A.后享受型 B.先享受型 C.购房型

D.以子女为中心型 参：B

[单选题]证券投资基金是通过公开发售( )募集资金。 A.理财产品 B.有价证券 C.企业债券 D.基金份额 参：D

[单选题]A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约()元。 A.348 B.105 C.505 D.166

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参：D

[单选题]客户( )的部分应作为节约支出的重点控制项目。 A.投资收入较低 B.投资收入较高 C.消费支出较低 D.消费支出较高 参：D

[单选题]对于退休人员，证券投资顾问可以建议客户购买的金融产品有()。 Ⅰ 股票 Ⅱ 长期债券 Ⅲ 短期国债 Ⅳ 货币市场基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参：A

[多选题]享有优先认股权的股东有( )的选择。 A.行使此权利认购新发行的普通股票 B.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票

D.不行使权利而听任其过期失效 参：ABD

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[多选题]从内容上看，中国证券市场对外开放可分为( )。 A.在国际资本市场募集资金 B.开放国内资本市场

C.有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 D.对我国特别行政区和特别行政区的开放 参：ABCD

[多选题]基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有( )的情形。

A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 B.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

C.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的7%

D.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5% 参：AB

[单选题]()是指对利率的弹性。 A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆 参：D

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[单选题]关于债券发行方式，下列说法不正确的是( )。 A.定向发行又称私募发行、私下发行，即丽向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务

B.承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式

C.招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式

D.根据中标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标) 参：D

[单选题]商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。 A.200 B.300 C.400 D.500 参：D

[单选题]道氏理论中，最重要的价格是()。 A.最低价 B.开盘价

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C.最高价 D.收盘价 参：D

[单选题]某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到10 000元，那么其当前的投资额应该为( )元。 A.8 765.21 B.6 324.56 C.9 523.81 D.1 050.00 参：C

[多选题]综合协议交易平台接受交易用户的申报类型有( )以及其他申报。 A.意向申报 B.定价申报 C.双边报价 D.成交申报 参：ABCD

[多选题]银行的货币手段包括( )。 A.存款准备金制度 B.发行国债 C.再贴现 D.公开市场业务

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参：ACD 习题2