黄亮开题报告

湖 南 工 业 大 学

本科毕业设计（论文）开题报告

（2008届）

学 院、系： 经济管理学院 专 业： 市场营销 学 生 姓 名： 黄 亮 班 级： 04-4班 学号 0440220405 指导教师姓名： 汪思敏 职称 讲师

2008年 1 月 10 日

题目：试论我国开放式基金的营销策略 一、结合课题任务情况，查阅文献资料，撰写1500～2000字左右的文献综述。 (一) 选题的目的与意义： 开放式基金（LOF），英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“open-end funds”，汉语称为“上市型开放式基金”，在国外又称共同基金。是指基金发起人在设立基金时，基金单位或股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或股份，并可应投资者要求赎回发行在外的基金单位或股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构购买基金使基金资产和规模由此相应增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。 我国证券投资基金开始于1998年3月，从第一批基金管理公司设立起，我国基金业的发展大致经历了基金试点阶段、老基金清理规范阶段和市场化发展三个阶段。自2000年9月以来，华安创新、南方稳健康成长以及华厦成长开放式基金相继推出，我国基金业进入一个新的发展时期。营销能力成为衡量一个基金管理公司核心竞争力的主要标志。可以说，基金业正处于一个最需要营销而又最缺乏营销匠时代。如何迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求，已成为我国开放式基金能否迅速发展的一大重要因素。而我国开放式基金在迅速扩容的同时，也暴露出了营销过程中的种种弊端。由于申购、赎回机制的存在,使基金管理公司面临很大的营销压力。同时基金业在较短的时间内进入了一种过度竞争阶段,各家基金管理公司为扩大管理规模保持竞争力, 基金营销工作也开始提升到了战略高度。而且随着新增基金数量的增加,基金市场开始由卖方市场转入买方市场,募集资金的难度越来越大。基金传统的粗放式营销正逐渐成为制约我国基金业发展的软肋。如何解决我国开放式证券投资基金营销过程中的问题,促进我国基金业的发展？----这就是本文的立意所在。 （二）本课题国内外的研究现状： 我国基金业顺应资本市场发展和对外开放的趋势,积极进取,加快发展,获得了长足进步。证券投资基金已经初具规模,成为我国证券市场的重要机构投资力量和广大投资者的重要投资工具。证券投资基金已是促进证券市场健康稳定发展,加快市场发育进程的重要推动力量;是优化金融资源配置,降低金融风险,完善金融体系的重要工具;是社会保障体系的改革与完善的制度保障。虽然我国的基金发展速度非常迅速,成果也非常明显。但同世界发达国家百余年的基金行业历史相比我国基金行业仍处于发展的初级阶段，发展的阶段特征决定了其不可避免地面临诸多困难和挑战。 中国证监会首席顾问梁定邦在《论“中国股市” 》中表示现在国内证券市场缺少避险机制,有时大起大落,经验淡薄的基金的迅速发展需要市场本身各种避险机制的建立和完善,吸收各种先进经验。 《投资基金法》起草工作小组组长王连洲在《证券投资基金法概要》中提出中国的开放式基金的创立、发展与销售必须遵循市场规则,也要适合中国市场的特有规律。 美国的开放式基金是世界上最发达的，不但其组织形式、运行机制是最为完善的，其经济影响也是举足轻重的，其资产总量几乎占全球的60％以上。在美国，投资基金被认为是一个营销驱动（marketing driving）的行业。意味着基金销售和基金经销商对基金市场发展起着巨大的推动作用。 而汇丰晋信基金公司总经理李选进表示，国内的基金营销已经经历了最初的以行政手段为主导的阶段，目前正在从以业绩为导向的阶段向品牌、宣传、营销服务为导向的阶段转折。 上投摩根基金公司主管市场营销的副总裁傅帆认为一个优秀的基金公司长期以来坚持的理财理念和投资技巧必将受到了投资者的认可，这样将大大激励公司的营销业绩。 华宝兴业基金公司副总裁陆云飞（Denis Lefranc）认为营销的过程当中致力于建立并培育投资者长期的投资理念，为客户提供持续的、稳定的回报才是基金公司赖以长期生存的基石。 荷银投资管理（亚洲）有限公司中国区行政总裁章嘉玉表示基金的营销不需要以牺牲价格为代价，台湾基金的找准自己的定位，集中核心资源，从粗放式营销转向精细式营销的成功经验值得国内基金公司的积极学习和借鉴。 同时中国注册理财规划师协会考试办公室副主任朱城认为，基金销售不应该单单只通过银行和券商这样的传统渠道，日后中国基金行业必将呈现出多渠道的销售模式。 （三）论文初期成果的理论意义和应用价值 本课题研究的理论意义在于： 1、初步探讨现今我国开放式基金产品的发展现状。 2、对开放式基金的营销新环境进行一定的分析。 3、寻求一些适合我国开放式基金市场的营销战略以及相应产品策略。 本课题研究的应用价值在于： 1、适用于差异化服务提升企业形象与业绩, 针对目标客户群展开营销的基金行业公司。 2、为基金行业公司从事产品营销提供一些理论分析。 主要参考文献： [1] 王方华.《金融营销》[M].上海：上海交通大学出版社，2005. [2] 李曜．《开放式基金问与答》[M]．上海：上海证券报出版社，2005. [3] 王国良．《基金投资》[M]．上海：上海科学技术出版社，2003． [4] 吴万善．《基金投资实用手册》[M]．北京：中国时代经济出版社，2005． [5] 陆剑清.《金融营销管理》[M]，上海：立信会计出版社，2002. [6] 刘春雄．《变革时代的营销》[M]．北京：企业治理出版社，2005． [7] 解树江.《中国的资本市场基于竞争理论的分析》[M].北京：中国财经出版社，2005. [8] 吴磊．《开放式基金销售渠道的中美比较与分析》[N]．证券市场导报，2006-05-12. [9] 周辉．《我国投资基金的现状、问题及发展》[N]．管理科学文摘，2006-04. [10] 晨星. 《中外基金公司总裁热辩基金营销》[N].上海证券报，2006-09-29. [11] 李正强：美国ICI 投资基金分析 ，企博网[N], 2007-04-30. [12] Jeffrey A. and Sergio L. Schumukler. Country Funds and Asymmetric Information[J]. International Journal of Finance and Economics：2000. 二、选题依据、主要研究内容、研究思路及方案。 (一) 选题依据： 随着我国经济的高速发展，中国证券市场有着非常光明的发展前景，经济的连续高速成长必然存在着很大的投资需求。同时由于中国是世界上少有的能连续多年保持广义储蓄率占GDP35%以上的国家,有大量资金需要通过资本市场进行配置。而开放式基金作为证券市场的重要一部分，其所倡导的价值投资理念越来越被市场认同与接受，对证券市场的影响也日益扩大。从中国证券投资基金发展的运作历程和发展趋势来看，我国开放式基金行业正处于一个规范制度基础上的迅速发展和大力推广阶段的起点上，本人深感选择该课题进行研究有一定的现实意义。 (二) 主要研究内容： 通过对国内外基金产品营销的分析与研究，为基金公司的开放式基金产品提出相应的营销策略参考。针对课题重点探讨以下几个方面的内容： 1、序言：介绍论文的选题意义 2、基金行业特点及概况 (1) 证券投资基金基本概念 (2) 中国基金业发展概况 (3) 中国基金行业特点 3、基金营销环境分析 (1) 宏观环境分析(PEST分析) (2) 购买者市场分析 (3) 竞争者环境分析 4、基金市场细分、选择和定位 (1) 基金营销市场细分 (2) 目标市场的选择和定位 5、开放式基金的营销策略 (1) 产品策略(PRODUCT) (2) 定价策略(PRICE) (3) 渠道策略 (4) 促销策略(PROMOTION) (5) 客户服务策略 (6) 网络营销策略 6、结论 (三) 研究思路及方案： 本文将着重采用文献分析法，案例法、对比法、调研法等方法。具体思路如下： 第一步：在研究的前期工作阶段，主要使用文献分析的方法，引用和借鉴，参考相关的数据资料，了解国内外的基金产品发展动向，撰写出论文开题报告。 第二步：运用案例和对比法，参考国内外相关营销经验及运作模式，对金融产品营销的方法进行对比，提出创新性营销方案。 第三步：在理论体系的实践阶段采用的是调研法，用数据来验证营销理论的可操作性，提高本人的专业知识水平，最终完成符合要求的毕业论文。 三、工作进度及具体安排。 1、2007年12月12号-2008年1月中，收集相关资料，写出开题报告，详细了解研究课题。 2、2008年1月底-4月10号，进行毕业实习，并在实习期间进一步收集相关资料，深入了解研究课题。 3、2008年4月10号-5月中旬，综合有关资料，拟订初稿，并上交指导老师进行审核、修改。 4、2008年5月中-5月底，进行进一步修改，之后定稿。 5、2008年6月初，准备并进行毕业论文答辩。 四、指导教师意见。 指导教师： 年 月 日 说明：开题报告作为毕业设计（论文）答辩委员会对学生答辩资格审查的依据材料之一，此报告应在导师指导下，由学生填写，将作为毕业设计（论文）成绩考查的重要依据，经导师审查后签署意见生效。