风控条款

第一条 投资研究风险的控制

吸引高素质投资研究人才，定期进行培训，要求投资研究报告依据详实资料，并尽量进行实地研究等。

第二条 投资决策风险的控制

（1）设立投资决策委员会，定期召开会议，研究宏观经济形势及市场状况，审核基金投资组合方案，决定投资原则，控制基金投资风险；

（2）由投资决策委员会主要依据基金合同要求确定基金经理的投资权限，即基金经理对单一证券的投资规模超过一定金额时，需经过投资决策委员会批准后方可实施；

（3）基金经理对有价证券的投资，要在遵照投资决策委员会决定的投资原则和授权权限下，依据投资研究报告进行，并对投资个股进行跟踪、研究。

第三条 投资交易风险的控制

（1）事前控制：投资决策委员会确定基金经理的投资权限；

（2）事中控制：集中交易室实施实时监控并生成交易日志，当基金经理的交易指令明显违反相关法规法令、公司的相关制度和授权范围时，将拒绝执行指令并作出记录，同时将情况汇报公司合规风控总监，同时通知基金经理；

（3）事后控制：基金会计室实施事后监控，如在每日会计处理过程中发现有违规或异常交易现象，应制作《警示报告》，报告合规风控总监，并通知基金经理，确保各种投

资比例限制符合法规及基金契约。

第四条 交易指令风险的控制

（1）规定只有基金经理（或其书面授权的助理）才有权通过集中交易室下达所管理基金的交易指令；

（2）交易指令规范化，即基金经理（或其书面授权的助理）必须通过电脑下达交易指令及其修改指令，并要有时间记录，防止交易员越权操作风险；

（3）明确基金经理必须对其管理的基金运作中涉及的交易行为负责，并需要对偶然发生的异常交易行为做出合理的解释。

第五条 流动性风险的控制

（1）投资决策委员会事前先通过基金合同规定基金的现金留存比例不低于基金资产一定比例；

（2）定期由投资决策委员会对基金资产流动性进行评估，监控基金资产流动性变动情况。

第六条 越权违规风险控制

各部门应根据公司经营计划、业务规则及自身具体情况制定本部门的作业流程、岗位职责和权限，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应职责。

第七条 基金会计业务风险的控制

（1）遵循公认会计准则；

（2）实行会计复核与业务复核制；

（3）实行凭证管理制度，包括会计凭证登录、传递、归档等一系列管理制度；

（4）建立完善的基金数据录入、价格核对、价格确定及净值发送的估值程序；

（5）实行与托管银行逐日对帐制度。

第八条 电脑系统风险的控制

（1）公司所有电脑设置密码及相应的权限；

（2）电脑系统机房空间隔离并设置门禁制度；

（3）建立操作安全管理制度；

（4）建立计算机病毒防患制度；

（5）建立数据备份制度；

（6）制定灾难恢复计划。

第九条 人员流失风险的控制

（1）建立良好的企业文化和员工培训、成长以及激励机制，为优秀人才提供良好的成长环境；

（2）建立人才梯级队伍及人才储备机制，以保证重要岗位人员因各种原因离开公司时，后续人员能迅速补上。

第十条 职业道德风险的控制

（1）加强对员工的守法意识、职业道德的教育，员工必须根据自身的工作岗位，提交自律承诺书，保证严格执行国家有关法律、法规和公司《员工职业守则》中的有关规定。员工的守法情况和职业道德将作为录用和提升的重要标准。

（2）根据不同的岗位和职责，制定相应的业务规则，明确各个岗位对保证公司规范运作的责任，规范各自的行为。

第十一条 金融市场危机等风险的控制措施。公司管理层加强调查研究，制定科学、合理的公司发展战略等。

第十二条 第三方违约风险的控制

公司通过谨慎选择第三方、实行资信调查、完善代理合同、明确双方业务数据交换及资金划转规则及违约责任，要求第三方定期实行独立审计等。当第三方违反约定或其行为已经损害了基金持有人利益时，公司将根据有关法规的规定，组织更换第三方的工作。当第三方出现破产、清算时，公司将根据有关法规的规定，组织更换第三方的工作。当第三

方出现破产、清算时，公司将根据有关法规采取措施将投资者损失减少到最小。

第十三条 合规风控管理部应当依据法律法规以及行业自律规范的最新要求，不定期就公司制度合规性向总经理提供书面改进报告。涉及合规性制度更新的，应组织相关员工进行学习。