一、角色:大堂经理A,客户经理B、C、D,客户B张先生
张先生身份:某企业退休职工,已退休5年,每月能领到固定退休金,有几万元积蓄。但因儿子、儿媳先后下岗,孙子学业也需用钱,所以打算搞点投资,为儿孙积累些资产,但本人对证券知识知之甚少。 二、接待对话 A(大堂经理):您好,(行鞠躬礼),请问有什么可以帮助您? B(张先生):哦,我想了解一下关于基金理财更详细的内容。
A:我们有专业的客户经理为您服务,请您好随我来好吗?(右指示,并做前指示,请客户走)
大堂经理先向客户经理介绍客户张先生,后向客户介绍客户经理李先生 A(大堂经理):这位是李先生,这位是张先生。 A(大堂经理):张先生,这位我公司客户经理李先生。 C(客户经理李先生):您好,(客户经理主动握手),来里边请(右指示)。 三、咨询对话
客户经理:您好,您想咨询基金哪些方面的内容呢?
张先生:我想打听一下买什么样的基金既能保本还能增值的基金?
张先生:我们有些邻居去年投资基金,好几个年收益率都在50%以上,我现在退了休,没什么事情,有一点积蓄,也想搞点投资,给儿孙们攒点钱。
客户经理:基金投资的收益是不确定的,以股票型基金为例,有些年份收益可能就高,如50%,但有些年份可能很低,如5%,甚至由于市场变化也可能出现负收益。您老现在退休,如果投资这样的基金,一旦出现负收益,全家上下的生活可能就没有安全保障了。您真想投资的话,建议您还是选择投资风险较小、安全性比较高的基金产品。 张先生:那我该选择哪类基金进行投资呢? 客户经理:从资金安全性角度出发,比较适合退休老人的基金是保本基金或者货币市场基金。
这些基金投资的主要是国债、企业债等有固定收益的证券或者是商业票据、银行定期存单等货币市场工具,最低投资额度也较低,具有本金安全,流动性高的特点。
张先生:哦,还有其他选择吗? 客户经理:或者您也可以考虑投资配置型基金,这些基金的基金经理会根据市场的变化不断
调整资产组合,投资者就不必时刻关注基金走势了。不过,我觉得根据您的情况,建议您还是选择货币型基金和保本基金。
客户:噢,原来是这样!谢谢你告诉我这些,对于我们退休上了年纪的人,本金的安全性是
最重要的。
张先生:请问还有什么可以帮到你的吗? 李先生:没有了,谢谢!
张先生:不客气,请您慢走。再见(行鞠躬礼)
四、训练要求
1、要求为张先生做出一个基金投资类型及投资方式的建议 2、以小组为单位,要求每一位同学都要参与,具体角色分配由组长确定。(客户经理4个人,客户1人)
3、上台做练习。
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