基金类型实训方案

一、角色：大堂经理A，客户经理B、C、D，客户B张先生

张先生身份：某企业退休职工，已退休5年，每月能领到固定退休金，有几万元积蓄。但因儿子、儿媳先后下岗，孙子学业也需用钱，所以打算搞点投资，为儿孙积累些资产，但本人对证券知识知之甚少。 二、接待对话 A（大堂经理）：您好，(行鞠躬礼)，请问有什么可以帮助您？ B（张先生）：哦，我想了解一下关于基金理财更详细的内容。

A：我们有专业的客户经理为您服务，请您好随我来好吗？（右指示，并做前指示，请客户走）

大堂经理先向客户经理介绍客户张先生，后向客户介绍客户经理李先生 A（大堂经理）：这位是李先生，这位是张先生。 A（大堂经理）：张先生，这位我公司客户经理李先生。 C（客户经理李先生）：您好，（客户经理主动握手），来里边请（右指示）。 三、咨询对话

客户经理：您好，您想咨询基金哪些方面的内容呢？

张先生：我想打听一下买什么样的基金既能保本还能增值的基金？

张先生：我们有些邻居去年投资基金，好几个年收益率都在50%以上，我现在退了休，没什么事情，有一点积蓄，也想搞点投资，给儿孙们攒点钱。

客户经理：基金投资的收益是不确定的，以股票型基金为例，有些年份收益可能就高，如50%，但有些年份可能很低，如5%，甚至由于市场变化也可能出现负收益。您老现在退休，如果投资这样的基金，一旦出现负收益，全家上下的生活可能就没有安全保障了。您真想投资的话，建议您还是选择投资风险较小、安全性比较高的基金产品。 张先生：那我该选择哪类基金进行投资呢？ 客户经理：从资金安全性角度出发，比较适合退休老人的基金是保本基金或者货币市场基金。

这些基金投资的主要是国债、企业债等有固定收益的证券或者是商业票据、银行定期存单等货币市场工具，最低投资额度也较低，具有本金安全，流动性高的特点。

张先生：哦，还有其他选择吗？ 客户经理：或者您也可以考虑投资配置型基金，这些基金的基金经理会根据市场的变化不断

调整资产组合，投资者就不必时刻关注基金走势了。不过，我觉得根据您的情况，建议您还是选择货币型基金和保本基金。

客户：噢，原来是这样！谢谢你告诉我这些，对于我们退休上了年纪的人，本金的安全性是

最重要的。

张先生：请问还有什么可以帮到你的吗？ 李先生：没有了，谢谢！

张先生：不客气，请您慢走。再见（行鞠躬礼）

四、训练要求

1、要求为张先生做出一个基金投资类型及投资方式的建议 2、以小组为单位，要求每一位同学都要参与，具体角色分配由组长确定。（客户经理4个人，客户1人）

3、上台做练习。