考试试卷
一、单项选择题（共26题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、一般来说，基金投资管理工作的起点是__。 A．投资决策委员会决定基金总体投资计划 B．研究部门提供研究报告
C．基金经理制订投资组合具体方案
D．交易部依据基金经理的投资指令执行交易
2、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即__。 A．前端收费模式 B．后端收费模式 C．全额收费模式 D．净额收费模式 3、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。
A．签订代销协议，明确委托关系
B．基金管理人应制定业务规则并监督实施 C．建立相关制度 D．禁止提前发行
4、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。
A．书面代销协议 B．书面委托协议 C．书面交易协定 D．书面合作协议
5、前台业务系统可分为__。 A．自助式前台系统 B．前台管理业务系统 C．辅助式前台系统 D．前台信息业务系统
6、在基金的分析和评价中遵循__，可以避免基金短期业绩的偶然性。 A．全面性原则 B．长期性原则 C．一致性原则
D．客观公正性原则
7、对个别基金绩效的衡量属于____ A：内部衡量 B：绝对衡量 C：微观衡量 D：基金衡量
8、特殊类型基金包括__。 A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分级基金
9、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。 A．一步转托管 B．两步转托管 C．多步转托管 D．直接转托管
10、股票型基金的分析一般从__入手。 A．业绩 B．风险 C．久期
D．投资组合
11、基金面临的外部风险包括__。 A．市场风险 B．政策风险 C．信用风险 D．经营风险
12、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。 A．公司是否有违规事件发生
B．公司在投资上是否出现过重大的失误 C．公司旗下目前的基金业绩 D．公司的一些事件性公告
13、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。 A．保险公司 B．基金管理公司 C．商业银行 D．证券公司 14、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。 A：1% B：3% C：5% D：10%
15、下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有__。 A．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 B．有安全高效的清算、交割系统
C．可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人 D．净资产和资本充足率符合有关规定
16、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。
A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管
B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程 D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理 17、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。 A：计划实施概要 B：市场营销现状
C：市场威胁和市场机会
D：目标市场和可能存在的问题
18、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。 A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B．基金合同期限为5年以上
C．基金募集金额不低于5亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人
19、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。 A：递增 B：递减 C：不变
D：无法确定
20、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
21、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。
A：实质性审查制度 B：强制性信息披露 C：证券业协会监管 D：基金公司自律
22、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。 A．中国证券业协会 B．中国基金业协会
C．中国银监会及其派出机构 D．中国证监会及其派出机构
23、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有__。 A．收入大部分用于消费 B．以双薪家庭为主
C．事业发展和收入均达到高峰
D．投资应该以偏进取的平衡资产配置为主
24、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。 A．证券登记机构 B．证券经营机构 C．中国证监会 D．证券业协会 25、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A：10 B：15 C：30 D：45 26、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
二、多项选择题（共26题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）
1、下列属于货币证券的有__。 A．商业汇票 B．银行本票 C．支票 D．提货单
2、基金管理公司制订内部控制制度，应该坚持的原则之一是____ A：内部制度高于法律
B：个人意志凌驾于公司制度 C：全面性
D：形式重于内容
3、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。 A．股票基金 B．债券基金
C．货币市场基金 D．混合基金
4、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。 A．安全保管基金财产
B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C．按照规定监督基金管理人的投资运作 D．编制中期和年度基金报告 5、普通股票股东的权利包括__。 A．公司重大决策参与权
B．公司资产收益权和剩余资产分配权
C．了解公司经营状况的权利 D．优先认股权
6、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《证券投资基金运作管理办法》 D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
7、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的____以上。 A：50% B：60% C：70% D：80%
8、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。 A．指数型基金 B．收入型基金 C．增长型基金 D．平衡型基金
9、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。 A．“净值归一” B．“欲购从速”、“申购良机”
C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述 D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”
10、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。 A．基金管理人的直销中心 B．商业银行 C．证券公司 D．证券交易所
11、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。 A．过往业绩 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格
12、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。 A．时间加权收益率 B．算术平均收益率 C．几何平均收益率 D．简单收益率
13、____是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。 A：两极策略 B：子弹式策略 C：梯式策略 D：指数化策略
14、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。
A：积极型管理策略 B：消极型管理策略 C：混合型管理策略 D：激进型管理策略
15、根据跟踪误差产生的原因，指数型基金跟踪误差可以分为__。 A．仓位型跟踪误差 B．交易型跟踪误差 C．结构型跟踪误差 D．费用型跟踪误差
16、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。 A：期望收益 B：实现的收益 C：组合风险 D：投资成本
17、下列关于夏普指数的说法，正确的有__。
A．也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益 B．目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标 C．以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整
D．当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率 18、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。 A．客户的沟通 B．客户的促成 C．客户的寻找
D．客户关系的维护
19、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。 A．股票基金 B．债券基金
C．货币市场基金 D．混合基金 20、《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在__。 A．审慎调查
B．基金的风险评价
C．基金投资人的风险承受能力调查和评价 D．基金管理人的风险承受能力调查和评价 21、__在债券存续期内其票面利率保持不变。 A．零息债券 B．浮动利率债券 C．息票累积债券 D．固定利率债券
22、QDII基金面临的风险有__。 A．汇率风险 B．流动性风险
C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险 23、通常，虚拟资本以__的形式存在。 A．有价证券 B．无价证券 C．资本证券 D．货币证券
24、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。 A．中国国际期货香港公司 B．香港中银集团
C．格林期货香港公司 D．南华期货香港公司
25、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。 A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的 B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权 26、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
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