浙商银行理财产品运作情况报告（2014年1月） 尊敬的客户： 2014年1月1日至2014年1月31日，我行理财产品运作情况如下： 一、尚在存续期的理财产品运作情况 1月末，我行尚在存续期的理财产品共48款，均为人民币理财产品。报告期内所有产品的资金投向和投资比例均符合产品说明书的约定，并委托具有证券投资基金托管资格的商业银行管理理财资金及所投资的资产，所投资资产未发生影响理财产品本金和收益的风险事件，产品运作正常。具体情况如下： 理财期限 产品名称 资金投向 投资比例 起始日 债券的投资比例为41.27%，同业存款的投资比“方信理财” 276号 (A款) 中国银行间债券市 “方信理财” 276号(B款) 场发行和流通的债券、货币涌金资产池2013市场工具例为58.55%，为存放大连银行天津分行同业存2013年 2014年 到期日 款，剩余融资期限53天（剩余部分以现金方11月5日 2月7日 式存放托管行） 同业存款的投资比例为100%，为存放中信银行唐山分行同业存款，剩余融资期限31天；及2013年 2014年 存放大连银行天津分行同业存款，剩余融资期11月8日 5月8日 限53天 同业存款的投资比例为100%，为存放威海市商业银行同业存款1，剩余融资期限271天 债券的投资比例为40.02%，同业存款的投资比例为59.97%，为存放威海市商业银行同业存款2013年 2014年 2013年 2014年 年第26期(A款) 如回购和拆借、同涌金资产池2013业存款或11月14日 2月12日 年第26期(B款) 上述资产组合 涌金资产池2013年第27期(B款) 1，剩余融资期限271天（剩余部分以现金方11月15日 6月30日 式存放托管行） 债券的投资比例为99.98%（剩余部分以现金方式存放托管行） 2013年 2014年 11月22日 5月20日 —1— 涌金资产池2013年第28期 债券的投资比例为99.74%（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为34.01%，同业存款的投资比例为65.89%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款1，剩余融资期限301天（剩余部分以现金方式存放托管行） 中国债券的投资比例为46.05%，同业存款的投资比例为53.88%，为存放威海市商业银行同业存款1，剩余期限银行2013年 2014年 11月26日 2月24日 涌金资产池2013年第29期（B款） 2013年 2014年 12月2日 3月28日 涌金资产池20132013年 2014年 年第30期（A款） 间债券市场发涌金资产池2013行和年第30期（B款） 流通的债涌金资产池2013券、货年第31期（B款） 币市场工涌金资产池2013具如271天；存放恒丰银行杭州分行同业存款，剩余期限12月6日 2月28日 666天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为45.89%，同业存款的投资比例为53.89%，为存放恒丰银行杭州分行同业存款，剩余融资期限666天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为49.57%，同业存款的投资比例为50.27%，为存放恒丰银行杭州分行同业存款，剩余融资期限666天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为54.82%，同业存款的投资比例为45.11%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为51.97%，同业存款的投资比例为47.91%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为47.95%，同业存款的投资比例为51.79%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为46.64%，同业存款的投资比例为53.18%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为44.05%，同业存款的投资比例为55.91%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 2013年 2014年 12月6日 11月27日 2013年 2014年 12月13日 2月10日 2013年 2014年 年第31期（C款） 回购和拆涌金资产池2013借、同年第31期（D款） 业存款或涌金资产池2013上述12月12日 3月13日 2013年 2014年 12月12日 5月30日 2013年 2014年 年第32期（B款） 资产组合 涌金资产池2013年第32期（C款） 12月17日 2月17日 2013年 2014年 12月18日 3月17日 涌金资产池2013年第32期（D款） 2013年 2014年 12月18日 6月16日 —2— 涌金资产池2013年第33期（A款） 债券的投资比例为51.3366%，同业存款的投资比例为48.6553%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为54.89%，同业存款的投资比例为45.05%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融中国资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为52.62%，同业存款的投资比例为47.35%，为存放渤海银行南京分行同业存款，剩余融资期限679天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为53.02%，同业存款的投资比例为46.97%，为存放渤海银行南京分行同业存款，剩余融资期限679天（剩余部分以现金方式存放托管行） 同业存款的投资比例为100%，为存放恒丰银行烟台同2013年 2014年 12月24日 2月20日 涌金资产池2013年第33期（B款） 银行间债券市涌金资产池2013年第33期（D款） 涌金资产池2014场发行和流通的债2013年 2014年 12月24日 3月24日 涌金资产池2013年第33期（C款） 2013年 2014年 12月25日 6月23日 2013年 2014年 12月25日 12月25日 2014年 2014年 年第1期(A款) 券、货业存款2，剩余融资期限307天 涌金资产池2014年第1期(B款) 币市场工具如涌金资产池2014年第1期(C款) 回购和拆同业存款的投资比例为100%，为存放恒丰银行烟台同业存款，剩余融资期限307天 债券的投资比例为45.07%，同业存款的投资比例为54.87%，为存放锦州银行同业存款1，剩余融资期限52天；存放龙江银行同业存款，剩余融资期限319天1月3日 2月13日 2014年 2014年 1月3日 3月31日 2014年 2014年 1月2日 6月27日 借、同（剩余部分以现金方式存放托管行） 业存涌金资产池2014年第1期(D款) 款或上述资产涌金资产池2014年第2期(A款) 债券的投资比例为27.99%，同业存款的投资比例为71.96%，为存放锦州银行同业存款1，剩余融资期限52天；存放龙江银行同业存款，剩余融资期限319天（剩余部分以现金方式存放托管行） 2014年 2014年 2014年 2014年 1月2日 12月22日 组合 债券的投资比例为33.9156%，同业存款的投资比例为66.08%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为60.03%，同业存款的投资比例为30.96%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天（剩余部分以现金方式存放托管行） 1月8日 2月19日 涌金资产池2014年第2期(B款) 2014年 1月8日 2014年 4月8日 —3— 涌金资产池2014年第2期(C款) 同业存款的投资比例为75.39%，为存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天；货币市场投资工具的投资比例为24.61%，为华融租赁金融公司同业借款，剩余融资期限315天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为44.17%，同业存款的投资比例为中国银行间债券市55.82%，为存放渤海银行南京分行同业存款，剩余融资期限679天；存放中信银行唐山分行同业存款，剩余融资期限31天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为2.54%，同业存款的投资比例为59.50%，为存放龙江银行同业存款，剩余融资期限319天；货币市场投资工具的投资比例为37.95%，为华融租赁金融公司同业借款，剩余融资期限315天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为12.5996%，货币市场投资工具的投资比例为87.40%，为华融租赁金融公司同业借款，剩余融资期限315天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为25.4971%，同业存款的投资比例为74.50%，为存放锦州银行同业存款1，剩余融资期限52天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为99.98%（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为51.04%，同业存款的投资比例为48.94%，为存放锦州银行同业存款1，剩余融资期限52天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为13.4882%，同业存款的投资比例86.51%，为存放龙江银行同业存款，剩余融资期限319天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为16.15%，同业存款的投资比例为83.84%，为存放锦州银行同业存款1，剩余融资期限52天；存放恒丰银行杭州分行同业存款，剩余融资期限666天（剩余部分以现金方式存放托管行） 2014年 2014年 2014年 2014年 2014年 2014年 2014年 2015年 2014年 2014年 1月10日 7月9日 涌金资产池2014年第2期(D款) 1月10日 1月5日 “方信理财2014年第1期 (A款) 场发行和流通的债1月13日 2月27日 “方信理财2014年第1期 (B款) 涌金资产池2014年第3期(A款) 涌金资产2014年第3期(B款) 涌金资产池2014年第3期(C款) 涌金资产池2014年第3期(D款) 涌金资产池2014年第4期(A款) 券、货币市场工具如回购和拆借、同业存款或上述资产组合 1月13日 4月14日 2014年 2014年 1月15日 3月3日 2014年 2014年 1月15日 4月15日 2014年 2014年 1月17日 7月16日 2014年 2015年 1月17日 1月12日 1月20日 2月21日 —4— 涌金资产池2014年第4期(B款) 涌金资产池2014年第4期(C款) 中国涌金资产池2014年第4期(D款) 银行间债券市涌金资产池2014年第5期(A款) 场发行和流通的债涌金资产池2014券、货年第5期(B款) 币市场工具如涌金资产池2014年第5期(C款) 回购和拆借、同涌金资产池2014年第5期(D款) 业存款或上述涌金资产池2014年第5期(E款) 资产组合 债券的投资比例为79.8803%，同业存款的投资比例为20.1196%，为存放恒丰银行杭州分行同业存款，剩余融资期限666天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为99.99%（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为79.94%，同业存款的投资比例为20.01%，为存放恒丰银行杭州分行同业存款，剩余融资期限666天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为0.2131%，同业存款的投资比例为99.7855%，为存放渤海银行杭州分行同业存款，剩余融资期限126天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为42.6943%，同业存款的投资比例为57.3054%，为存放大连银行天津分行分行同业存款，剩余融资期限53天；存放恒丰银行烟台分行同业存款2，剩余融资期限307天；存放锦州银行同业存款1，剩余融资期限52天（剩余部分以现金方式存放托管行） 同业存款的投资比例为100%，为存放威海市商业银行同业存款同业存款2，剩余融资期限663天（剩余部分以现金方式存放托管行） 同业存款的投资比例为100%，为存放威海市商业银行同业存款同业存款2，剩余融资期限663天（剩余部分以现金方式存放托管行） 同业存款的投资比例为100%，为存放威海市商业银行同业存款同业存款2，剩余融资期限663天（剩余部分以现金方式存放托管行） 债券的投资比例为2.62%，同业存款的投资比例为2014年 2014年 1月20日 3月19日 2014年 2014年 1月22日 4月21日 2014年 2014年 1月22日 7月21日 2014年 2014年 1月24日 3月10日 2014年 2014年 1月24日 4月23日 2014年 2014年 1月26日 5月26日 2014年 2014年 1月26日 7月25日 2014年 2015年 1月26日 1月26日 “方信理财2014年第2期 (A款) 97.37%，为存放中信银行唐山分行同业存款，剩余融2014年 2014年 资期限31天；存放大连银行天津分行同业存款，剩余1月26日 2月26日 融资期限53天（剩余部分以现金方式存放托管行） —5— 中国银行“方信理财2014间债同业存款的投资比例为100%，为存放大连银行天津分行同业存款，剩余融资期限53天；存放威海市商业银行同业存款1，剩余融资期限271天；存放中德住房储2014年 2014年 年第2期 (B款) 券市场发行和流通涌金资产池2014年第6期(A款) 的债蓄银行同业存款，剩余融资期限241天；存放锦州银1月26日 3月12日 行同业存款2，剩余融资期限56天（剩余部分以现金方式存放托管行） 同业存款的投资比例为100%，为存放渤海银行杭州分行同业存款，剩余融资期限126天（剩余部分以现金2014年 2014年 券、货方式存放托管行） 币市债券的投资比例为9.34%，同业存款的投资比例为90.65%，为存放渤海银行杭州分行同业存款，剩余融1月28日 3月5日 涌金资产池2014年第6期(B款) 场工具如回购和拆2014年 2014年 资期限126天；存放锦州银行同业存款2，剩余融资期1月28日 3月26日 限56天（剩余部分以现金方式存放托管行） 货币市场投资工具的投资比例为100%，为信达金融租2014年 2014年 涌金资产池2014年第6期(C款) 借、同赁同业借款，剩余融资期限237天（剩余部分以现金业存款或方式存放托管行） 货币市场投资工具的投资比例为100%，为信达金融租赁同业借款，剩余融资期限237天（剩余部分以现金方式存放托管行） 1月29日 4月28日 涌金资产池2014年第6期(D款) 上述资产组合 2014年 2014年 1月29日 7月28日 二、到期理财产品运作情况 1月份，我行共有8款理财产品到期，均实现预期收益率，并在到期日当日兑付全部本金和理财收益。具体情况如下： 产品名称 涌金资产池2013年第29期（A款）人民币理财产品 涌金资产池2013年第23期（B款）人民币理理财 到期日 2014年 1月6日 2014年 1月8日 是否实现预期收益率 实际年收益率 个人客户 5.50%（单笔申是 购金额20万元及以上5.60%） 是 5.10%（单笔申购金额20万元5.10% 5.50% 机构客户 投资 收益 170.74 万元 303.48 万元 运作费用及管理费 26.06 万元 48.23 万元 —6— 财产品 涌金资产池2013年第27期（A款）人民币理财产品 涌金资产池2013年第31期（A款）人民币理财产品 涌金资产池2013年第32期（A款）人民币理财产品 涌金资产池2013年第24期（A款）人民币理财产品 涌金资产池2013年第25期（B款）人民币理财产品 月月涌金2014年第 2014年 1月13日 及以上5.20%） 5.40%（单笔申是 购金额20万元及以上5.50%） 5.40% 112.85 万元 14.44 万元 2014年 1月15日 是 6.00% 6.00% 89.19 万元 1.62 万元 2014年 1月20日 是 6.10% 6.10% 55.32 万元 7.59 万元 2014年 1月22日 5.10%（单笔申是 购金额20万元及以上5.20%） 5.35%（单笔申是 购金额20万元及以上5.45%） 无预期 年收益率 2.391% 5.35% 5.10% 76.60 万元 5.20 万元 2014年 1月24日 2014年 114.11 万元 0.64 万元 18.12 万元 0.06 万元 1期人民币理财产品 1月28日 非常感谢您一直以来对浙商银行的支持！ 浙商银行 2014年2月19日 —7—
