牢记合规红线,提高履职能力

牢记合规红线，提高履职能力

合规，是指各级机构和员工的各项经营管理活动与适用的各项法律、监管规则、自律性组织的行为准则、行为守则、职业操守以及本行各项规章制度相一致。工商银行历经三十多年的发展演变，成为国际一流现代金融企业，少不了在发展过程中对风险管控的重视。自1984年建行以来，工商银行秉持诚实守信、严谨规范、稳健合规的文化传统，才在跌宕起伏的金融历史长河中克服艰难险阻，成为国内外都具有重要影响力的现代商业银行。

古人云：无规矩不成方圆。规则是人类生存与活动的前提与基础。对于银行来说，合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的首要条件，是我们每一个员工都必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。近年来，金融系统频频发生信用风险案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，也严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。作为高风险行业，银行必须把合规风险防范放在首位，充分认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到遵纪守法、合规操作的重要性，认识到合规风险管理是每一名员工的职责。

合规，从根本上依靠每一位员工从一点一滴规范自己的行为，严格遵守各项规则和准则既是自身最基本的职业纪律，也是全行实现国际一流现代金融企业发展愿景的重要保障。阅读了《商业银行合规红线手册》之后，我们认为可以从以下三点提高合规意识，加强合规管理。

1. 牢记合规红线，提升思想意识

每一位员工在职业生涯中都应自觉接受必要的合规指导，明确本行在合规方面的基本要求。增强合规风险识别能力，切实提高业务素质和风险防范能力。例如作为网点一线员

工，在临柜工作中，我们要始终坚持做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。同时了解各项规章制度

和业务流程，逐步提高了我们的法律意识和合规操作意识，牢记“令”，不折不扣地把好各项基本制度落实到每一个环节，做到令行禁止，遵章守纪，合规操作，做到防范案件风险与发展业务同等重要。

2. 谨遵合规要求，落实操作实践

作为一名普遍员工，在日常工作中我们应该将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。工商银行有着三铁精神：铁制度、铁算盘、铁帐本。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业。

3. 强化合规意识，加强风险管控

完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要条件。从管理层面来说，每一项工作都应制定相应的合规要求规范。坚持内控优先、制度先行，做到开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均有章可循，有规可依。负责人员应将合规管理落到实处，做好事前、事中、事后管理，并加强监督，由专人进行定期与不定期的检查。

任何违反规则和准则的行为，都可能给自身或本行的利益和声誉造成损失，甚至导致监管处罚和法律制裁。总之，作为银行一线工作人员，要将合规红线牢记于心，在工作中严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。